Cinco carteras familiares. Y un equipo con quien construir algo.

Lo que busca realmente alguien que gestiona varias carteras con método

Marc aplica la misma precisión a sus inversiones que a su trabajo. Seguir cinco carteras en dos brokers implica controlar transferencias de valores, amortizaciones de bonos, dividendos y cambios de ticker corporativos. Operaciones habituales para quien gestiona el patrimonio familiar — pero que requieren herramientas a la altura.

Cuando encontró DonkyCapital en early access, decidió probarlo en serio — no con datos ficticios, sino con sus casos más complicados. Su criterio no era que funcionara perfecto desde el primer día. Era entender con quién estaba tratando.

Un onboarding que se parecía más a una auditoría

Marc no importó todo de golpe. Eligió una cartera, cargó las operaciones que sabía que serían problemáticas — transferencias entre brokers, amortizaciones de bonos al vencimiento, operaciones de interés — y anotó qué se procesaba y qué no.

Había problemas. Las transferencias de valores entre DEGIRO e Interactive Brokers se reconocían pero no generaban el movimiento de liquidez correspondiente. Algunas operaciones de bonos no las reconocía el parser. Marc lo recopiló todo en un mensaje detallado — casos reales, strings de error exactos, contexto.

"No sabía si iba a obtener una respuesta tan rápida", dice. El equipo analizó los archivos, corrigió el parser, amplió el soporte a ciertos formatos. Las transferencias se resolvieron primero manualmente con instrucciones precisas, luego se automatizaron unas semanas después. "No era un ticket cerrado. Era una conversación."

El momento que lo dejó todo claro

Tres semanas después de comenzar las pruebas, Marc detectó una anomalía en una posición: el ticker de una acción canadiense había cambiado — la empresa había sido adquirida. El ISIN antiguo ya no estaba activo.

El equipo le indicó el ISIN sustituto. La posición ya estaba correctamente registrada en el sistema. Marc respondió con una línea: "Esto es exactamente de lo que estoy harto en Excel."

No era solo ese ticker. Era la conciencia de cuántas veces en el futuro esa operación — buscar el código antiguo, actualizar todo, verificar que los cálculos históricos seguían siendo correctos — no recaería sobre él.

Cómo funciona hoy — y qué cambió de verdad

Marc completó la importación de las cinco carteras en tres semanas. No todo estaba limpio: algunas posiciones tenían historial incompleto porque las transferencias de años anteriores se habían registrado mal. Las corrigió una vez, manualmente. "En Excel habría tenido que corregirlas cada vez que exportaba un informe."

Lo que más valora no es una función concreta. Es el enfoque: poder señalar algo y saber que se va a analizar. "No estoy usando una herramienta que alguien dejó de actualizar. Estoy usando algo que se está construyendo mientras lo uso."

También ha empezado a compartir el panel con los familiares que gestiona. Algunos quieren ver los detalles; otros solo saber cómo van las cosas. "Antes exportaba capturas de Excel. Ahora les muestro el panel — y la conversación cambia."

Qué sigue abierto — y por qué continúa usándola

Marc es igualmente preciso con sus expectativas. Algunos instrumentos complejos — ciertos certificados que sigue para un familiar — aún no están soportados por la plataforma. Los registra manualmente como activos no cotizados con actualizaciones periódicas del precio. "No es la solución ideal, pero es manejable. Y mientras tanto los veo en el contexto de la cartera completa."

Su proceso de inversión se ha vuelto más claro. Los datos están, son correctos, y puede centrarse en las decisiones en lugar de en la recopilación. "Antes dedicaba tiempo a preparar los datos. Ahora uso ese tiempo para mirar los datos."

Dijo que sí cuando el equipo le preguntó si quería participar en los próximos desarrollos relacionados con la importación multi-cartera. "Para cualquier colaboración o prueba, no dudéis — es un placer para mí." Sigue siendo así.